证券代码：001338 证券简称：永顺泰 公告编号：2026-018 粤海永顺泰集团股份有限公司 关于公司与粤海集团财务有限公司续签 《金融服务协议》的关联交易公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、关联交易概述 （一）本次关联交易基本情况 粤海永顺泰集团股份有限公司（以下简称“公司”或“永顺泰”）于 2025 年 7 月 14 日召开了第二届董事会第十七次会议，审议通过了《关于审议公司与粤海集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的关联交易的议案》，同意公司与粤海集团财务有限公司（以下简称“粤海财务公司”）续签《金融服务协议》，协议有效期 1 年（详见公司于 2025 年 7 月 16 日披露的《关于公司与粤海集团财务有限公司续签< 金融服务协议>的关联交易公告》,公告编号：2025-022）。根据上述决议，该协议 于 2025 年 7 月 25 日正式签订。鉴于该协议即将到期，公司拟与粤海财务公司续签 《金融服务协议》。 公司于 2026 年 7 月 22 日召开了第二届董事会第二十九次会议，审议通过了《关 于公司与粤海集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的关联交易的议案》。为进一步提高资金使用水平和效益，拓宽融资渠道，降低融资成本和财务费用，公司拟与粤海财务公司续签《金融服务协议》，协议有效期为 1 年，由粤海财务公司在经营范围内为永顺泰或其控股子公司提供金融服务，主要包括担保业务、电子商业汇票承兑、贴现业务、结算业务、存款业务及贷款业务。 （二）关联关系 按照《深圳证券交易所股票上市规则》的规定，公司与粤海财务公司属于受同一法人广东粤海控股集团有限公司控制的关联法人，本次交易构成关联交易。 （三）审议程序 公司于 2026 年 7 月 14 日以现场及通讯方式召开了第二届董事会审计委员会第 三十七次会议，会议审议通过了《关于公司与粤海集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的关联交易的议案》（2 票同意，0 票反对，0 票弃权，1 票回避）。表决该议案时，根据相关规定，关联委员冯庆春先生已回避表决。上述议案同日提交公司第二届董事会独立董事 2026 年第二次专门会议审议，独立董事全票同意将该议案提交公司董事会审议。 公司于 2026 年 7 月 22 日以现场及通讯方式召开了第二届董事会第二十九次会 议，会议审议通过了《关于公司与粤海集团财务有限公司续签〈金融服务协议〉的关联交易的议案》（6 票同意，0 票反对，0 票弃权，3 票回避）。表决该议案时，根据相关规定，关联董事强威先生、冯庆春先生、周涛先生已回避表决。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号—交易与关联交易》《粤海永顺泰集团股份有限公司章程》《粤海永顺泰集团股份有限公司关联交易管理办法》的有关规定，本次关联交易属于公司董事会决策权限，无需提交股东会审议。 （四）本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。 二、关联方基本情况 （一）基本情况 关联方名称：粤海集团财务有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江西路 21 号粤海金融中心 55 层 5501 室（部 位：自编 B1）、5501 室（部位：自编 B2） 企业性质：有限责任公司（外商投资企业与内资合资） 法定代表人：冯庆春 注册资本：200,000 万元人民币 统一社会信用代码：91440000MA4UL4RC78 业务范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；国家金融监督管理机构批准的其他业务。 主要股东：广东粤海控股集团有限公司直接持有其 71%的股权，广东粤海资本集团有限公司直接持有其 29%的股权。 （二）历史沿革及相关财务数据 粤海财务公司于2015年11月18日经原中国银行业监督管理委员会批准取得《金 融许可证》，于 2026 年 3 月 13 日取得最新的《金融许可证》，于 2026 年 3 月 25 日取得最新的营业执照，注册地址位于广东省广州市天河区珠江西路 21 号粤海金融 中心 55 层 5501 室（部位：自编 B1）、5501 室（部位：自编 B2），粤海财务公司 2015 年成立时注册资本 10 亿元（人民币，下同），2021 年 12 月由股东同比例增至 20 亿元。 粤海财务公司业务发展稳健，经营状况良好。截至 2025 年 12 月 31 日，粤海财 务公司的资产总额 168.41 亿元，负债总额 143.47 亿元，其中，吸收成员企业各类 存款余额 143.14 亿元；所有者权益 24.94 亿元，其中实收资本 20 亿元，未分配利 润 3.21 亿元，利息净收入 1.12 亿元，净利润 1.59 亿元。 截至2026 年 6 月 30 日，粤海财务公司的资产总额 188.65 亿元，负债总额 163.76 亿元，其中，吸收成员企业各类存款余额 163.42 亿元；所有者权益 24.90 亿元，其 中实收资本 20 亿元，未分配利润 3.17 亿元，利息净收入 1.28 亿元，净利润 0.75 亿元。 （三）关联关系说明 公司与粤海财务公司的实际控制人均为广东粤海控股集团有限公司，根据《深圳证券交易所股票上市规则》规定，粤海财务公司为永顺泰的关联法人，故本次交易构成关联交易。 （四）经查询，粤海财务公司不属于“失信被执行人”。 三、关联交易的基本情况 粤海财务公司在经营范围内向永顺泰或其控股子公司提供金融服务，主要包括担保业务、电子商业汇票承兑、贴现业务、结算业务、存款业务及贷款业务。 四、关联交易的定价政策及定价依据 （一）粤海财务公司向永顺泰及其控股子公司提供金融服务的收费遵循以下原则： 1、符合中国人民银行或国家金融监督管理总局就该类型服务所规定的收费标准要求； 2、遵循公平合理的原则，按照不高于一般商业银行向永顺泰及其控股子公司提供同种类型金融服务的收费标准。其中： （1）担保业务中，除手续费外，粤海财务公司不收其他费用。手续费由交易双方约定，按永顺泰或其控股子公司向其他商业银行询价后的最优惠费率执行； （2）电子商业汇票承兑业务的手续费及保证金比例、贴现及结算服务费用不高于永顺泰或其控股子公司可获得的一般商业银行提供的同类服务费用标准； （3）存款利率以同期限中国人民银行的基准利率为基础，在符合监管机构相关规定前提下，以不低于中国境内主要商业银行的同期同等类型存款利率水平确定； （4）贷款业务利息按不高于永顺泰或其控股子公司可获得的一般商业银行贷款利率水平收取。除贷款利息外，粤海财务公司不收取永顺泰或其控股子公司其他费 用。 3、永顺泰及其控股子公司在粤海财务公司办理存款、电子商业汇票承兑及贴现等业务的服务条件、服务水平不逊于向永顺泰及其控股子公司提供该等业务的国内一般商业银行的服务条件、服务水平。 （二）交易双方就《金融服务协议》所述服务内容，在按照协议所约定条件及定价依据基础上另行签署独立的具体业务协议予以实施，服务内容以签署的具体业务协议合同为准。 五、关联交易协议的主要内容 永顺泰（《金融服务协议》“甲方”）与粤海财务公司（《金融服务协议》“乙方”）拟签订《金融服务协议》，主要内容如下： （一）服务内容 根据协议，粤海财务公司在经营范围内向永顺泰或其控股子公司提供金融服务，主要包括担保业务、电子商业汇票承兑、贴现业务、结算业务、存款业务及贷款业务。 （二）交易限额 在协议的有效期内的相关交易限额如下： 1、永顺泰及其控股子公司在粤海财务公司的每日最高存款余额（连同已发生应计存款利息）不高于人民币 1.8 亿元或等值外币； 2、粤海财务公司为永顺泰及其控股子公司提供的综合授信额度（包括固定资产贷款、流动资金贷款、票据承兑和贴现、保函等）最高不超过人民币 2.5 亿元或等值外币； 3、永顺泰与粤海财务公司在协议有效期内发生上述第 1、2 项业务的，存款本金额度及利息、贷款利息金额的较高者应当不高于人民币 1.8 亿元或等值外币。 （三）协议生效、期限 1、《金融服务协议》于永顺泰、粤海财务公司双方法定代表人或负责人/授权代表签字或签章并加盖公章之日起成立，自永顺泰有权审批机构（董事会）审议批准后生效。 2、《金融服务协议》有效期 1 年，自协议生效之日起至满 1 年止。 （四）风险评估与控制措施 1、粤海财务公司严格按照监管机构颁布的财务公司风险监测指标规范运作，保证资本充足率、流动性比例等主要监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》的规定； 2、粤海财务公司应保障永顺泰及其控股子公司存放资金的安全性，并应积极配合永顺泰对存放于粤海财务公司的资金风险状况进行动态评估和监督； 3、为永顺泰风险评估及交易控制所需，粤海财务公司应配合永顺泰提供最近一个会计年度经审计的年度财务报告以及风险指标等必要信息，并在业务发生往来期间，配合提供