股票代码：600272 股票简称：开开实业 编号：2026-053 900943 开开 B 股 上海开开实业股份有限公司 关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 基本情况 投资金额 人民币 4,000 万元 投资种类 结构性存款 资金来源 短期闲置的自有资金 已履行及拟履行的审议程序 2026 年 3 月 26 日上海开开实业股份有限公司（以下简称：“公 司”）召开第十一届董事会第二次会议，以 9 票同意、0 票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于董事会授权购买低风险理财 产品的议案》，授权公司总经理室在 2026 年 4 月至 2027 年 4 月期 间，继续利用在日常经营过程中阶段性留存的短期闲置资金总额度不超过人民币 3.5 亿元，购买低风险理财产品。在上述额度内资金可以滚动使用。在资金额度的使用期限内任一时点的交易金额（含前述投资的收益进行再投资的相关金额）不超过该投资额度。本议案无需提交股东会审议。 特别风险提示 公司本着审慎投资的原则拟投资的品种包括结构性存款等理财产品，以及安全性较高、流动性较好、短期（不超过12个月）的其他低风险理财产品。总体投资风险小，处于公司风险可承受和控制范围 之内。但金融市场受宏观经济、市场波动等因素的影响较大，并且投 资产品的收益类型可能为保本浮动收益或浮动收益类型，不排除投资 产品实际收益受宏观经济、市场波动影响可能低于预期的风险。 一、投资情况概述 （一）投资目的 公司根据流动资产状况，为合理运用公司自有资金，在评估资金 安全、保障资金流动性、提高资金收益率的基础上，在确保日常经营 所需资金的前提下使用部分在日常经营过程中阶段性留存的自有资 金投资委托理财产品，不会影响公司日常经营运转，不会影响主营业 务的正常开展；同时在投资期限和投资赎回灵活度上做好合理安排， 不影响公司日常资金正常周转需求，有利于提高公司自有资金的使用 效率和收益。 （二）投资金额 本次委托理财投资金额：人民币 4,000 万元 （三）资金来源 本次资金来源全部为公司短期闲置的自有资金。 （四）投资方式 产品 预计年 预计收益 产 有无 是否构 资 产品名称 受托方名称 产品类型 金额 化收益 金额 品 收益 结构 成关联 金 （万元） 率（%） （万元） 期 类型 化安 交易 来 限 排 源 单位结构性 宁波银行股份 1.20 或 23.67 或 自 存款 有限公司上海 银行理财 4,000 2.05 或 40.44 或 180 保本浮 无 否 有 7202604514 静安支行 2.15 42.41 天 动收益 资 产品 金 （五）投资期限 180 天 （六）委托理财的具体情况 1、产品概述 2026年10月21日8:30—2026年10月22日10:30，其中2026年10月 发行期（募集期） 22日10:30—2026年10月23日10:30为投资冷静期。在投资冷静期 内，投资者可改变购买决定，可以申请取消认购，解除与宁波 银行签订的销售文件，已冻结的资金将自动解冻。 期限 180天 起息日 2026年10月23日 到期日 2027年04月21日 收益兑付日 2027年04月21日 发售规模 4,000万元，若实际募集金额低于4,000万元，宁波银行有权宣布 本期产品不成立，并有权根据市场情况灵活调整。 产品类型 保本浮动型 预期年化收益率 1.20%或2.05%或2.15% 产品存续期间 即收益计算期限，从起息日开始计算到实际到期日（包括起息 日，不包括实际到期日）。 收益计算基础 Act/365 工作日约定 纽约、伦敦、北京（遵从于所做产品） 计算代理方 宁波银行 收益兑付货币 人民币 收益支付方式 到期支付 提前终止 遵从双方约定 ①本结构性存款产品本金于到期日返还，投资收益于收益兑付 说明 日进行清算，收益兑付日为结构性存款产品到期日后两个工作 日内。到期日至收益兑付日期间相应投资收益不计息。 ②本结构性存款产品不可为其它业务提供质押担保。 2、受托方的情况 本次委托理财的交易对方宁波银行股份有限公司（证券代码： 002142）为深圳证券交易所上市的国内商业银行，交易对方与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系。 二、审议程序 2026年3月26日公司召开第十一届董事会第二次会议，以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于董事会授权购买低风险理财产品的议案》，授权公司总经理室在2026年4月至2027年4 月期间，继续利用在日常经营过程中阶段性留存的短期闲置资金总额度不超过人民币3.5亿元，购买低风险理财产品。在上述额度内资金可以滚动使用。在资金额度的使用期限内任一时点的交易金额（含前述投资的收益进行再投资的相关金额）不超过该投资额度。本议案无需提交公司股东会审议。（详见2026年3月28日《上海证券报》《香港商报》以及上海证券交易所网站www.sse.com.cn公告） 三、投资风险分析及风控措施 （一）投资风险 公司拟投资的品种包括结构性存款等理财产品，以及安全性较高、流动性较好、短期（不超过 12 个月）的其他低风险理财产品。总体投资风险小，处于公司风险可承受和控制范围之内。但金融市场受宏观经济、市场波动等因素的影响较大，并且投资产品的收益类型可能为保本浮动收益或浮动收益类型，不排除投资产品实际收益受宏观经济、市场波动影响可能低于预期的风险。 公司将依据上海证券交易所的相关规定及时披露使用闲置自有资金购买理财产品的后续进展。 （二）风险防控措施 公司为控制拟购买低风险理财产品的投资风险，将严格筛选金融机构的资质，原则上将选择金融行业排名居前的大型金融机构，优先选择国有控股或在主板上市的大型金融机构。 1、公司总经理室行使该投资决策权并签署相关合同，公司财务总监负责组织实施。公司计划财务部相关人员将及时跟踪低风险理财产品的进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。 2、公司审计监察部负责对资金的使用与保管情况进行审计与监督。 3、公司独立董事、审计委员会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。 4、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内各期投资情况及相应的损益情况。 四、投资对公司的影响 （一）对公司的影响 公司不存在有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常经营活动所需的前提下，使用部分在日常经营过程中阶段性留存的自有资金投资安全性高、流动性好的理财产品，不会影响主营业务的正常开展；同时在投资期限和投资赎回灵活度上做好合理安排， 不影响公司日常资金正常周转需求，有利于提高公司自有资金的使用效率和收益。 （二）会计政策及核算原则 根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财产品计入资产负债表中交易性金融资产，相关损益计入利润表中投资收益或公允价值变动收益。 特此公告。 上海开开实业股份有限公司